群友众筹炒股涉嫌非法集资带头者却“蒸发”

时间:2015年07月24日 信息来源:本站原创 收藏此文
  • 群友众筹炒股涉嫌非法集资带头者却“蒸发”

    不少炒股者经常在网上搜炒股秘籍,加入股票论坛,而微信股票交流群成为很多股民获得各种信息和消息的渠道,不少“股神”在获得群友的信任后,他们有的骗取各种论坛、微信的赏金红包,有的开始推出自己的私募计划。大家把钱集起来交给一两个群里的股神或是“带头大哥”一起炒股票,亏了自己倒霉,赢了大家分钱,不少参与者至今仍觉得这是一种新兴的互联网众筹金融模式,而对于背后的风险并无了解,而相关律师则表示,这种把自己的钱交给“带头大哥”去炒股的做法风险极大,而发起者则涉嫌非法集资。

  • 群友众筹炒股涉嫌非法集资带头者却“蒸发”

    今年3月,一条声称上证指数要突破5000点的帖子出现后,引起了网上股民的重视,点击量达到176万次。而随着上证指数在6月15日站到5176.80点的高位时,这名网名为“见水不喝”的发帖人已经成了“带头大哥”,然而就在7月以来股市水深火热之时,7月8日,这个回复页数多达732页的热帖突然被发帖者封帖。

    “股神”出山:忽悠赏金10万元

    据知情人士介绍,导致“见水不喝”封帖的直接原因是在7月2日,有网友发帖称他是一个骗子,网友“安心如天”称:“那个‘见水不喝’现在可以封为亏货帮帮主了,自己以前还老嘲笑别人是亏货,现在他带的群因在5100点全仓买洪都和东北电气,一直全仓跌停到7月8日,现在大盘反弹后,大家亏损稍微扭转点,但也难逃深套的命运。”这个“揭底”的帖子很快就获得了众多网友回复。

    华辉(化名)就是这个群里的成员之一,2月23日,他在天涯看到这个帖子时不屑一顾,但是随着上证指数疯一样地涨起来,他开始加入“见水不喝”建立的微信群。“群里大概有200多个人,你给帖主发私信互报微信号,他就把你加为朋友拉进来。”华辉说,他是第四次发私信时对方才回复他,“那些叫大哥叫得诚恳,愿意请教他的才会回复。”

    在华辉看来,这个“见水不喝”是个精通炒股技巧、有内幕消息的高手。华辉坦言,在4月~6月间,自己跟着这位“股神”赚了不少钱,不过现在想来,那个时候只要买股票就没有不赚的,当时还有人把自己的钱拿出来给群主让帮着投资,赚了就笑哈哈地打赏。风险是在6月中旬以后出现的,华辉的本金亏了50%,大概12万元,“因为亏了钱,于是就在群里吐槽,但是居然被群主踢出群,我在跟随这个群期间通过微信红包‘孝敬’了不少,但是没想到一亏钱就被踢出群,再也联系不上这个人了。”

    华辉这个时候再翻看这位“见水不喝”的帖子,才发现,这个账号的注册时间正是他第一次发帖那天,2月23日,为了发这个热帖,这名发帖人还专门注册了一个新号,而这篇热帖从发帖至今,得到的天涯赏金已经高达954万,根据天涯赏金100元等同于人民币一元来换算,这篇帖子前后不到半年时间获得了9.54万元,“群里还有很多赚钱的股民发红包给他,但是被套住以后,他先封了天涯的帖子,还把不少质疑他的人踢出群,就再也联系不上了。”

    发大招:建股票群混熟后众筹

    北京某证券公司的职员施俊泊(化名)同时管理着3个500人的大微信群,全部都是关于股票的。这些群里聚集了大量渴望在股市里掘金的人,而这些群友大多数不知道施俊泊的真实身份,他们或是由朋友拉进这个群,或是参加线下活动被介绍进这个群,他们只知道群主“石头哥”是一个股票高手,因为每天会在群里放出大量的图表和股票走势图。刚开始进群的“单耳”是一个投资金额大约百万元级别的老股民,他是被朋友介绍进群的。

    单耳说,时间长了,大家在群里就开始“大哥”、“老爷子”地叫起来,开始还只是请教买些什么股票,有一天有人建议,干脆把钱交给群主替我们炒股票吧,有钱大家一起赚!立刻有人在群里应和起来。

    很快,一份名为《泰山一期1.0》的活动策划书在群里发布出来,策划书把活动内容取名为“众筹欢乐、投资赢家”,征集对象是群里的所有群友,募集规模在100万~200万元之间,操作团队有四个人,都是平时群里比较活跃发言的那几个,并且设了特邀监督小组,列出名字的有7个人,根据策划书的内容,募集金额分三档:2万、5万、10万,盈利达到30%的时候进入清算程序开始分红还本,而预警线为0.85,平仓线为0.8,这就是说当股票市值低于投资金融80%的时候就会强制割肉清仓。单耳说,后来有群友认为这个数字太保守,实际操作可以去到70%,最后被操作团队接受了。策划书还公布了净值公布周期为一个月,委托管理费2%/年,此外,年化收益率低于10%则不分成,收益在10%~50%之间,提取收益部分20%,收益在50%以上,提取收益部分25%,且“操作团队不参与收益分成,不收取任何费用”。

    单耳炒股15年,看到这份策划书后还是犯嘀咕:“这不就是私募基金吗?群主胆子不小呀。”然而令单耳想不到的是,这一期活动很快就在群里火爆起来,500人群里有很多人都愿意参与,最终参加的群友有53名,募集资金达到200万元。

    事发:群友被套发起者“蒸发”

    投入10万元的敏叔则没有这么淡定,面对节节下跌的A股,群里的参与者们也开始不淡定起来,“当时有网友建议签个合同或是电子协议,立即有人跳出来反对,说太麻烦,这么不信任干脆不要玩。有个操作团队成员直接说‘目前只能靠自我道德约束’。”然而投入这个项目之后,敏叔就不得不面对深度套牢的结局,“又没有对方的电话,甚至不知道他们的真实姓名,只有一个打款账号的名字,跟手机短信里骗子的账号一样。现在投资缩水了想取出来也不可以,有点后悔了。”

    枫哥回忆起当时促使他一时冲动拿出十万元参加众筹的原因在于一位网友说了一句:“大家都是一个群的,迟早熟得像一家人。”正是这句话让他头脑一热就去银行转了10万元给策划书上的账号,而唯一的凭据就是银行的流水。

    “现在看来这个所谓自由的众筹其实并不自由,看似熟络的朋友圈、微信群其实并不那么熟悉,我甚至不知道群主叫什么!”枫哥说。

    业内人士:微信众筹炒股无人监管

    在上海一家正规私募公司从事投资工作的吴小姐告诉记者,一般正规私募公司的门槛在50万~100万元左右,都会与客户签订正规的合同,盈亏责任按合同来,就不存在非法集资的问题,同时这些公司也必须接受国家相关部门的监管。但是一般投资者手里的几万元都是大私募公司不屑一顾的小生意,自然会有民间的非法私募或集资者将这些钱聚拢起来,以前靠朋友介绍,现在靠微信群,目的无非就是一个,打着大家一起投资赚钱的幌子募集资金,说得好听就是“众筹”,说白了其实也算非法集资。我国目前对这方面的监管十分薄弱。

    北京市中伦文德(广州)律师事务所的吴英律师表示,虽然目前我国尚无专门针对众筹的相关法律规定,但众筹在实践中是受到法律限制的,一旦越过法律红线,涉及“向社会不特定对象募集资金”,很容易被认定为“非法集资”。

    向社会公众吸收资金的行为,同时具备以下四个条件的,就构成非法吸收公众存款罪:1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;3.承诺一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报;4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

    律师说法:众筹炒股涉嫌非法集资

    吴英表示,在众筹模式中,由于决策权不对称和信息不对称,消费者处于弱势地位,因而遭受道德风险侵害的可能性更大。传统资本市场有一套完整的程序来尽可能地帮助消费者规避投资风险,如尽职调查、信息披露、财务审计、股东大会等,由各种金融中介辅助完成议价、定价、交易、股权流通等各个环节,但众筹缺少这些程序,投资者只能依赖自身的信息管道和过往经验做出风险与收益判断,很容易利益受损。

    吴英告诉记者,中国证券业协会(以下简称证券业协会)曾经起草了《私募股权众筹融资管理办法(试行)(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),该《管理办法》明确规定股权众筹应当采取非公开发行方式,并通过一系列自律管理要求以满足《证券法》第10条对非公开发行的相关规定:一是投资者必须为特定对象,即经股权众筹平台核实的符合《管理办法》中规定条件的实名注册用户;二是投资者累计不得超过200人;三是股权众筹平台只能向实名注册用户推荐项目信息,股权众筹平台和融资者均不得进行公开宣传、推介或劝诱。从这些条款来看,微信群里的众筹活动很可能在实名注册用户这方面与规定相抵触,而由于众筹活动限于朋友圈内或微信群中,双方也没有签订合同,如果众筹者卷款走人,投资者可能血本无归。


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